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☆财务分析☆ ◇600015 华夏银行 更新日期：2009-10-31◇ 港澳资讯 灵通V5.0
★本栏包括【1.财务指标】【2.异动分析】【3.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期         ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元)      ｜ 264251.71｜ 307083.83｜ 210118.92｜ 145704.33｜
｜净利润增长率(%)   ｜    -14.94｜     46.14｜     44.20｜     13.06｜
｜净资产收益率(%)   ｜      9.07｜     11.20｜     16.09｜     12.51｜
｜资产负债比率 (%)  ｜     96.46｜     96.25｜     97.79｜     97.38｜
｜净利润现金含量(%) ｜    410.66｜   1276.87｜    130.88｜   1727.58｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱。
该指标的最近一期行业平均值：14.08%

净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差。
该指标的最近一期行业平均值：-0.45%

资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小。
该指标的最近一期行业平均值：94.60%

净利润现金含量：高/低表明公司收益质量良好/差，现金流动性强/弱。
该指标的最近一期行业平均值：-157.05%

【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元)    ｜82363167.3｜73163718.6｜59233827.4｜44493952.6｜
｜                  ｜         9｜         5｜         5｜         6｜
｜负债总额(万元)    ｜79451243.5｜70421582.9｜57928264.7｜43329673.1｜
｜                  ｜         0｜         6｜         0｜         5｜
｜流动负债(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜长期负债(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜货币资金(万元)    ｜13402331.3｜12643335.2｜8303149.96｜6637257.38｜
｜                  ｜         1｜         7｜          ｜          ｜
｜应收帐款(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜其他应收款(万元)  ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜坏帐准备(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜股东权益(万元)    ｜2911923.90｜2742135.69｜1305562.75｜1164279.51｜
｜资产负债率(%)     ｜   96.4600｜   96.2500｜   97.7900｜   97.3800｜
｜股东权益比率(%)   ｜    3.5300｜    3.7400｜    2.2000｜    2.6100｜
｜流动比率(%)       ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜速动比率(%)       ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜(万元)            ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜经营活动现金净流量｜ 756182.68｜4986663.00｜-2572857.0｜3810637.58｜
｜(万元)            ｜          ｜          ｜         4｜          ｜
｜现金净流量(万元)  ｜1085163.82｜3921064.84｜ 275003.38｜2517162.35｜
｜经营活动现金净流量｜   -243.48｜   -293.82｜   -167.52｜   -678.58｜
｜增长率(%)         ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜销售商品收到现金与｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜主营收入比(%)     ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜经营活动现金流量与｜    286.16｜   1623.88｜  -1224.48｜   2615.32｜
｜净利润比(%)       ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜现金净流量与净利润｜    410.66｜   1276.87｜    130.88｜   1727.58｜
｜比(%)             ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜投资活动的现金净流｜ 467610.65｜-2038563.5｜1161327.84｜-1426819.3｜
｜量(万元)          ｜          ｜         0｜          ｜         2｜
｜筹资活动的现金净流｜-138772.12｜ 973707.02｜1685681.55｜ 132915.50｜
｜量(万元)          ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜1230441.78｜1761136.59｜1426028.16｜1007047.75｜
｜主营业务利润(万元)｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜经营费用(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜管理费用(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜财务费用(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜三项费用增长率(%) ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜营业利润(万元)    ｜ 344651.99｜ 403388.94｜ 385576.92｜ 257044.51｜
｜投资收益(万元)    ｜ 217339.99｜ 294975.44｜ 242577.17｜ 224511.76｜
｜补贴收入(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜营业外收支净额(万 ｜   -875.72｜  -2734.65｜  -3497.45｜ -15921.55｜
｜元)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜利润总额(万元)    ｜ 343776.27｜ 400654.30｜ 382079.47｜ 241122.96｜
｜所得税(万元)      ｜  79524.56｜  93570.46｜ 171960.55｜  95418.63｜
｜净利润(万元)      ｜ 264251.71｜ 307083.83｜ 210118.92｜ 145704.33｜
｜销售毛利率(%)     ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜主营业务利润率(%) ｜     28.01｜     22.90｜     27.03｜     25.52｜
｜净资产收益率(%)   ｜      9.07｜     11.20｜     16.09｜     12.51｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2009-06-30｜2009-03-31｜2008-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元)      ｜    0.5300｜    0.3300｜    0.1400｜    0.7000｜
｜每股收益扣除(元)  ｜    0.5200｜    0.3300｜    0.1438｜    0.7000｜
｜每股净资产(元)    ｜    5.8300｜    5.6400｜    5.6100｜    5.4900｜
｜调整后每股净资产( ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜元)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜净资产收益率(%)   ｜    9.0700｜    5.9200｜    2.5100｜   11.2000｜
｜每股资本公积金(元)｜    2.8773｜    2.8804｜    2.9067｜    2.9366｜
｜每股未分配利润(元)｜    0.5921｜    0.3963｜    0.3333｜    0.1926｜
｜主营业务收入(万元)｜1230441.78｜ 774243.15｜ 361838.78｜1761136.59｜
｜主营业务利润(万元)｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜投资收益(万元)    ｜ 217339.99｜ 153238.98｜  85669.37｜ 294975.44｜
｜净利润(万元)      ｜ 264251.71｜ 166559.32｜  70213.10｜ 307083.83｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2008-09-30｜2008-06-30｜2008-03-31｜2007-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元)      ｜    0.7400｜    0.4600｜    0.2000｜    0.5000｜
｜每股收益扣除(元)  ｜    0.7400｜    0.4600｜    0.2000｜    0.4800｜
｜每股净资产(元)    ｜    3.7500｜    3.4500｜    3.3000｜    3.1100｜
｜调整后每股净资产( ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜元)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜净资产收益率(%)   ｜   19.7100｜   13.3100｜    5.9300｜   16.0900｜
｜每股资本公积金(元)｜    0.8917｜    0.8688｜    0.8720｜    0.8783｜
｜每股未分配利润(元)｜    0.8059｜    0.5253｜    0.3719｜    0.1763｜
｜主营业务收入(万元)｜1318164.55｜ 872451.00｜ 434867.85｜1426028.16｜
｜主营业务利润(万元)｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜投资收益(万元)    ｜ 217195.16｜ 142780.67｜  70572.57｜ 242577.17｜
｜净利润(万元)      ｜ 310634.97｜ 192793.28｜  82161.02｜ 210118.92｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜审计意见          ｜         -｜标准无保留｜标准无保留｜标准无保留｜
｜                  ｜          ｜      意见｜      意见｜      意见｜
｜每股收益(元)      ｜    0.5300｜    0.7000｜    0.5000｜    0.3500｜
｜每股收益扣除(元)  ｜    0.5200｜    0.7000｜    0.4800｜    0.3800｜
｜每股净资产(元)    ｜    5.8300｜    5.4900｜    3.1100｜    2.7700｜
｜每股资本公积金(元)｜    2.8773｜    2.9366｜    0.8783｜    0.9322｜
｜每股未分配利润(元)｜    0.5921｜    0.1926｜    0.1763｜    0.1755｜
｜每股经营活动现金流｜    1.5152｜    9.9922｜   -6.1258｜    9.0729｜
｜量(元)            ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜每股现金流量(元)  ｜    2.1744｜    7.8570｜    0.6547｜    5.9932｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%)     ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜应收账款周转率(%) ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜总资产周转率(%)   ｜      0.02｜      0.03｜      0.03｜      0.03｜
｜主营业务收入增长率｜     -6.66｜     23.49｜     41.60｜    -27.00｜
｜(%)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜营业利润增长率(%) ｜    -10.84｜      4.61｜     50.00｜     17.67｜
｜税后利润增长率(%) ｜    -14.94｜     46.14｜     44.20｜     13.06｜
｜净资产增长率(%)   ｜     84.81｜    110.03｜     12.13｜     11.38｜
｜总资产增长率(%)   ｜     26.20｜     23.51｜     33.12｜     24.93｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【十大贷款客户】
┌────────────┬───────┬─────┬──────┐
｜        开户名称        ｜ 贷款金额(亿元) ｜贷款比例( ｜  截止日期  ｜
｜                        ｜                ｜   ％)    ｜            ｜
├────────────┼───────┼─────┬──────┤
｜中国铝业公司            ｜         10.0000｜      0.30｜  2008-06-30｜
｜中国石油天然气集团公司  ｜         10.0000｜      0.30｜  2008-06-30｜
｜陕西华电蒲城发电有限责任｜         12.2000｜      0.37｜  2008-06-30｜
｜公司                    ｜                ｜          ｜            ｜
｜中国北方机车车辆工业集团｜         16.0000｜      0.48｜  2008-06-30｜
｜公司                    ｜                ｜          ｜            ｜
｜北京华茂置业有限公司    ｜          8.5000｜      0.25｜  2008-06-30｜
｜云南省公路开发投资有限责｜         10.3900｜      0.31｜  2008-06-30｜
｜任公司                  ｜                ｜          ｜            ｜
｜北京公共交通控股（集团）｜         10.0000｜      0.30｜  2008-06-30｜
｜有限公司                ｜                ｜          ｜            ｜
｜十大贷款客户余额        ｜        109.4900｜      3.28｜  2008-06-30｜
｜中国五矿集团公司        ｜         10.0000｜      0.30｜  2008-06-30｜
｜阳泉煤业集团有限责任公司｜         10.0000｜      0.30｜  2008-06-30｜
｜中国农业生产资料集团公司｜         12.4000｜      0.37｜  2008-06-30｜
└────────────┴───────┴─────┬──────┘

【2.异动分析】
┌──────────┬───────┬───────┬──────┐
｜   财务指标(单位)   ｜  2009-09-30  ｜  2008-09-30  ｜变动幅度(%) ｜
├──────────┼───────┼───────┼──────┤
｜资本公积(万元)      ｜    1435940.31｜     374521.68｜      283.41｜
｜股东权益合计(万元)  ｜    2911923.90｜    1575628.73｜       84.81｜
｜(经营)现金流入小计( ｜   10819162.61｜    6680418.55｜       61.95｜
｜万元)               ｜              ｜              ｜            ｜
｜支付其他与经营活动有｜     202025.58｜     103137.51｜       95.88｜
｜关现金(万元)        ｜              ｜              ｜            ｜
｜经营活动产生的现金现｜     756182.68｜    -527044.64｜      243.48｜
｜金流量净额(万元)    ｜              ｜              ｜            ｜
｜投资活动产生的现金流｜     467610.65｜    -531941.19｜      187.91｜
｜量净额(万元)        ｜              ｜              ｜            ｜
｜现金及现金等价物净增｜    1085163.82｜   -1187691.08｜      191.37｜
｜加额(万元)          ｜              ｜              ｜            ｜
└──────────┴───────┴───────┴──────┘

【3.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜                               2008年度                               ｜
├────┬───────┬───────┬──────┬───────┤
｜        ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜净利润(万元)｜占年度比重(％)｜
├────┼───────┼───────┼──────┼───────┤
｜ 一季度 ｜     434867.85｜         24.69｜    82161.02｜         26.76｜
｜ 二季度 ｜     437583.15｜         24.85｜   110632.26｜         36.03｜
｜ 三季度 ｜     445713.55｜         25.31｜   117841.70｜         38.37｜
｜ 四季度 ｜     442972.03｜         25.15｜    -3551.14｜         -1.16｜
└────┴───────┴───────┴──────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜                               2007年度                               ｜
├────┬───────┬───────┬──────┬───────┤
｜        ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜净利润(万元)｜占年度比重(％)｜
├────┼───────┼───────┼──────┼───────┤
｜ 一季度 ｜     315308.99｜         22.11｜    45537.37｜         21.67｜
｜ 二季度 ｜     338879.49｜         23.76｜    55464.41｜         26.40｜
｜ 三季度 ｜     367572.79｜         25.78｜    62216.46｜         29.61｜
｜ 四季度 ｜     404266.89｜         28.35｜    46900.68｜         22.32｜
└────┴───────┴───────┴──────┴───────┘