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☆财务分析☆ ◇601169 北京银行 更新日期：2009-10-30◇ 港澳资讯 灵通V5.0
★本栏包括【1.财务指标】【2.异动分析】【3.环比分析】
【1.财务指标】
【主要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜指标\日期         ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜净利润(万元)      ｜ 439314.30｜ 541745.60｜ 334819.70｜ 214040.80｜
｜净利润增长率(%)   ｜      0.09｜     61.80｜     56.42｜     26.95｜
｜净资产收益率(%)   ｜     12.06｜     16.00｜     13.00｜     22.00｜
｜资产负债比率 (%)  ｜     92.73｜     91.89｜     92.47｜     96.39｜
｜净利润现金含量(%) ｜   -392.06｜   1361.40｜    636.77｜   -110.64｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
指标含义：
净资产收益率：高/低表明公司盈利能力强/弱。
该指标的最近一期行业平均值：14.18%

净利润增长率：高/低表明公司增长能力强/弱，前景好/差。
该指标的最近一期行业平均值：3.48%

资产负债比率：高/低表明公司负债多/少，偿债压力大/小。
该指标的最近一期行业平均值：94.24%

净利润现金含量：高/低表明公司收益质量良好/差，现金流动性强/弱。
该指标的最近一期行业平均值：-161.55%

【资产与负债】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜资产总额(万元)    ｜50167977.6｜41702101.9｜35422294.1｜27296889.0｜
｜                  ｜         0｜         0｜         0｜         0｜
｜负债总额(万元)    ｜46523488.7｜38320738.6｜32755499.6｜26312859.8｜
｜                  ｜         0｜         0｜         0｜         0｜
｜流动负债(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜长期负债(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜货币资金(万元)    ｜6493598.40｜4928681.50｜4560812.10｜3545995.40｜
｜应收帐款(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜其他应收款(万元)  ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜坏帐准备(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜股东权益(万元)    ｜3642678.20｜3379450.50｜2666794.50｜ 984029.20｜
｜资产负债率(%)     ｜   92.7300｜   91.8900｜   92.4700｜   96.3900｜
｜股东权益比率(%)   ｜    7.2600｜    8.1000｜    7.5200｜    3.6000｜
｜流动比率(%)       ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜速动比率(%)       ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【现金流量】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜销售商品收到的现金｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜(万元)            ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜经营活动现金净流量｜ 763858.30｜  14270.10｜1918634.20｜2072017.90｜
｜(万元)            ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜现金净流量(万元)  ｜-1722386.4｜7375318.10｜2132038.80｜-236817.20｜
｜                  ｜         0｜          ｜          ｜          ｜
｜经营活动现金净流量｜   -218.88｜    -99.26｜     -7.40｜    270.07｜
｜增长率(%)         ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜销售商品收到现金与｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜主营收入比(%)     ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜经营活动现金流量与｜    173.88｜      2.63｜    573.04｜    968.05｜
｜净利润比(%)       ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜现金净流量与净利润｜   -392.06｜   1361.40｜    636.77｜   -110.64｜
｜比(%)             ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜投资活动的现金净流｜-2351102.7｜ 960619.80｜-1213857.3｜-2270661.7｜
｜量(万元)          ｜         0｜          ｜         0｜         0｜
｜筹资活动的现金净流｜-140345.70｜ 904872.40｜1427360.50｜ -37988.30｜
｜量(万元)          ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【利润构成与盈利能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜主营业务收入(万元)｜ 858588.10｜1230403.40｜ 759472.10｜ 582763.80｜
｜主营业务利润(万元)｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜经营费用(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜管理费用(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜财务费用(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜三项费用增长率(%) ｜         -｜         -｜         -｜   -100.00｜
｜营业利润(万元)    ｜ 560277.80｜ 683783.80｜ 466178.80｜ 306254.40｜
｜投资收益(万元)    ｜  27451.90｜  22674.00｜   7639.40｜   8907.40｜
｜补贴收入(万元)    ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜营业外收支净额(万 ｜   -563.80｜  10821.00｜  -3270.40｜   2011.90｜
｜元)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜利润总额(万元)    ｜ 559714.00｜ 694604.80｜ 462908.40｜ 308266.30｜
｜所得税(万元)      ｜ 120530.90｜ 152859.20｜ 128088.70｜  94225.50｜
｜净利润(万元)      ｜ 439314.30｜ 541745.60｜ 334819.70｜ 214040.80｜
｜销售毛利率(%)     ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜主营业务利润率(%) ｜     65.25｜     55.57｜     61.00｜     52.55｜
｜净资产收益率(%)   ｜     12.06｜     16.00｜     13.00｜     22.00｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【历年简要财务指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2009-06-30｜2009-03-31｜2008-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元)      ｜    0.7100｜    0.4700｜    0.2400｜    0.8700｜
｜每股收益扣除(元)  ｜    0.7100｜    0.4700｜    0.2400｜    0.8600｜
｜每股净资产(元)    ｜    5.8500｜    5.6800｜    5.6400｜    5.4300｜
｜调整后每股净资产( ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜元)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜净资产收益率(%)   ｜   12.0600｜    8.0000｜    4.2800｜   16.0000｜
｜每股资本公积金(元)｜    2.6451｜    2.7109｜    2.7243｜    2.7478｜
｜每股未分配利润(元)｜    1.3818｜    1.1459｜    1.0977｜    0.8564｜
｜主营业务收入(万元)｜ 858588.10｜ 559116.60｜ 265121.20｜1230403.40｜
｜主营业务利润(万元)｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜投资收益(万元)    ｜  27451.90｜  19364.50｜   7442.00｜  22674.00｜
｜净利润(万元)      ｜ 439314.30｜ 292377.60｜ 150289.30｜ 541745.60｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2008-09-30｜2008-06-30｜2008-03-31｜2007-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜每股收益(元)      ｜    0.7000｜    0.4700｜    0.2600｜    0.6300｜
｜每股收益扣除(元)  ｜    0.7100｜    0.4700｜    0.2600｜    0.6300｜
｜每股净资产(元)    ｜    5.0200｜    4.6100｜    4.5700｜    4.2800｜
｜调整后每股净资产( ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜元)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜净资产收益率(%)   ｜   14.0300｜   10.0000｜    5.6100｜   13.0000｜
｜每股资本公积金(元)｜    2.5078｜    2.3373｜    2.3831｜    2.3534｜
｜每股未分配利润(元)｜    0.9228｜    0.6840｜    0.5942｜    0.3380｜
｜主营业务收入(万元)｜ 895120.20｜ 571625.50｜ 289106.70｜ 764186.20｜
｜主营业务利润(万元)｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜投资收益(万元)    ｜  18329.30｜  12572.10｜   5154.70｜   7639.40｜
｜净利润(万元)      ｜ 438892.30｜ 290198.90｜ 159553.70｜ 334819.70｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【每股指标】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜审计意见          ｜         -｜标准无保留｜标准无保留｜标准无保留｜
｜                  ｜          ｜      意见｜      意见｜      意见｜
｜每股收益(元)      ｜    0.7100｜    0.8700｜    0.6300｜    0.4300｜
｜每股收益扣除(元)  ｜    0.7100｜    0.8600｜    0.6300｜    0.4200｜
｜每股净资产(元)    ｜    5.8500｜    5.4300｜    4.2800｜    1.9600｜
｜每股资本公积金(元)｜    2.6451｜    2.7478｜    2.3534｜    0.4127｜
｜每股未分配利润(元)｜    1.3818｜    0.8564｜    0.3380｜    0.1404｜
｜每股经营活动现金流｜    1.2265｜    0.0229｜    3.0808｜    4.1213｜
｜量(元)            ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜每股现金流量(元)  ｜   -2.7657｜   11.8430｜    3.4235｜   -0.4710｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【经营与发展能力】
┌─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
｜财务指标(单位)    ｜2009-09-30｜2008-12-31｜2007-12-31｜2006-12-31｜
├─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
｜存货周转率(%)     ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜应收账款周转率(%) ｜         -｜         -｜         -｜         -｜
｜总资产周转率(%)   ｜      0.02｜      0.03｜      0.02｜      0.02｜
｜主营业务收入增长率｜     -4.09｜     62.00｜     31.13｜    -21.14｜
｜(%)               ｜          ｜          ｜          ｜          ｜
｜营业利润增长率(%) ｜     -0.79｜     46.67｜     52.21｜     33.44｜
｜税后利润增长率(%) ｜      0.09｜     61.80｜     56.42｜     26.95｜
｜净资产增长率(%)   ｜     16.48｜     26.72｜    171.00｜     25.48｜
｜总资产增长率(%)   ｜     24.49｜     17.72｜     29.76｜     17.13｜
└———──────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

【十大贷款客户】
┌────────────┬───────┬─────┬──────┐
｜        开户名称        ｜ 贷款金额(亿元) ｜贷款比例( ｜  截止日期  ｜
｜                        ｜                ｜   ％)    ｜            ｜
├────────────┼───────┼─────┬──────┤
｜天津临港投资控股有限公司｜         15.0000｜      0.60｜  2009-06-30｜
｜中国黄金集团公司        ｜         13.0000｜      0.53｜  2009-06-30｜
｜北京公共交通控股（集团）｜         14.5800｜      0.58｜  2009-06-30｜
｜有限公司                ｜                ｜          ｜            ｜
｜陕西煤业化工集团有限责任｜         18.0000｜      0.72｜  2009-06-30｜
｜公司                    ｜                ｜          ｜            ｜
｜金融街控股股份有限公司  ｜         18.0000｜      0.72｜  2009-06-30｜
｜北京市裕丰投资经营公司  ｜         13.3300｜      0.53｜  2009-06-30｜
｜十大贷款客户余额        ｜        179.8600｜      7.20｜  2009-06-30｜
｜中国国电集团公司        ｜         16.0000｜      0.64｜  2009-06-30｜
｜北京市土地整理储备中心  ｜         29.1100｜      1.17｜  2009-06-30｜
｜北京市土地整理储备中心朝｜         17.5000｜      0.70｜  2009-06-30｜
｜阳分中心                ｜                ｜          ｜            ｜
｜中华人民共和国铁道部    ｜         25.3400｜      1.01｜  2009-06-30｜
└────────────┴───────┴─────┬──────┘

【2.异动分析】
┌──────────┬───────┬───────┬──────┐
｜   财务指标(单位)   ｜  2009-09-30  ｜  2008-09-30  ｜变动幅度(%) ｜
├──────────┼───────┼───────┼──────┤
｜长期股权投资(万元)  ｜      30405.90｜      17685.00｜       71.93｜
｜应付工资(万元)      ｜       9771.30｜      37082.50｜      -73.65｜
｜加:汇兑损益(万元)   ｜      10047.20｜       -209.30｜     4900.38｜
｜收到其他与经营活动有｜     142646.60｜      82817.40｜       72.24｜
｜关现金(万元)        ｜              ｜              ｜            ｜
｜(经营)现金流入小计( ｜   10471927.40｜    5726516.40｜       82.87｜
｜万元)               ｜              ｜              ｜            ｜
｜支付其他与经营活动有｜      69656.10｜     798098.10｜      -91.27｜
｜关现金(万元)        ｜              ｜              ｜            ｜
｜(经营)现金流出小计( ｜    9708069.10｜    6369084.90｜       52.42｜
｜万元)               ｜              ｜              ｜            ｜
｜经营活动产生的现金现｜     763858.30｜    -642568.50｜      218.88｜
｜金流量净额(万元)    ｜              ｜              ｜            ｜
｜投资活动产生的现金流｜   -2351102.70｜     429224.00｜     -647.76｜
｜量净额(万元)        ｜              ｜              ｜            ｜
｜(筹资)现金流入小计( ｜             -｜     995827.60｜     -100.00｜
｜万元)               ｜              ｜              ｜            ｜
｜(筹资)现金流出小计( ｜     140345.70｜      75580.30｜       85.69｜
｜万元)               ｜              ｜              ｜            ｜
｜筹资活动产生的现金流｜    -140345.70｜     920247.30｜     -115.25｜
｜量净额(万元)        ｜              ｜              ｜            ｜
｜现金及现金等价物净增｜   -1722386.40｜     703270.70｜     -344.91｜
｜加额(万元)          ｜              ｜              ｜            ｜
└──────────┴───────┴───────┴──────┘

【3.环比分析】
┌───────────────────────────────────┐
｜                               2008年度                               ｜
├────┬───────┬───────┬──────┬───────┤
｜        ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜净利润(万元)｜占年度比重(％)｜
├────┼───────┼───────┼──────┼───────┤
｜ 一季度 ｜     289106.70｜         23.50｜   159553.70｜         29.45｜
｜ 二季度 ｜     282518.80｜         22.96｜   130645.20｜         24.12｜
｜ 三季度 ｜     323494.70｜         26.29｜   148693.40｜         27.45｜
｜ 四季度 ｜     335283.20｜         27.25｜   102853.30｜         18.99｜
└────┴───────┴───────┴──────┴───────┘
┌───────────────────────────────────┐
｜                               2007年度                               ｜
├────┬───────┬───────┬──────┬───────┤
｜        ｜主营收入(万元)｜占年度比重(％)｜净利润(万元)｜占年度比重(％)｜
├────┼───────┼───────┼──────┼───────┤
｜ 一季度 ｜     161231.40｜         21.23｜    55055.80｜         16.44｜
｜ 二季度 ｜     152983.20｜         20.14｜    75973.90｜         22.69｜
｜ 三季度 ｜     211272.00｜         27.82｜   112537.30｜         33.61｜
｜ 四季度 ｜     233985.50｜         30.81｜    91252.70｜         27.25｜
└────┴───────┴───────┴──────┴───────┘